به گزارش کلینیک مالی، بانک مرکزی در بخشنامهای به شبکه بانکی، اجرای کامل «دستورالعمل اجرایی تعیین سطح فعالیت مورد انتظار مشتریان مؤسسات اعتباری» را اجباری اعلام کرد. این بخشنامه سقف فعالیت مشتریان را بر اساس نوع مشتری مشخص کرده است تا شفافیت بیشتری در تراکنشهای مالی ایجاد شود.
براساس این بخشنامه، سقف فعالیت مشتریان بر اساس نوع آنها تعیین شده است. برای مشتریان حقیقی مزدبگیر، سقف فعالیت ۲۰ میلیارد تومان در نظر گرفته شده، در حالی که برای مشتریان حقیقی بدون شغل این سقف ۵ میلیارد تومان است. همچنین، برای مشتریان حقوقی غیرفعال، سقف فعالیت ۵۰۰ میلیون تومان اعلام شده است. این تدابیر به منظور ساماندهی بهتر فعالیتهای بانکی اعمال میشود.
| نوع مشتری | سقف فعالیت (تومان) |
|---|---|
| حقیقی مزدبگیر | ۲۰ میلیارد |
| حقیقی بدون شغل | ۵ میلیارد |
| حقوقی غیرفعال | ۵۰۰ میلیون |
مراحل تعیین سطح فعالیت مشتریان شامل ثبت اطلاعات اقتصادی همراه با ارائه مستندات است. سپس، محاسبه سطح فعالیت مورد انتظار توسط بانک انجام میشود. در نهایت، تعیین محدوده مجاز تراکنشها بر اساس ماهیت کسبوکار صورت میگیرد. این فرآیندها به شفافیت تراکنشهای مالی کمک میکند.
هدف از تعیین چنین سقفی، شفافیت تراکنشهای مالی، مبارزه با پولشویی و ساماندهی فعالیتهای بانکی ذکر شده است. این اقدامات بانک مرکزی در راستای تقویت نظارت بر فعالیتهای مالی مشتریان طراحی شده تا از سوءاستفادههای احتمالی جلوگیری شود.
